Para muitos empreendedores, fazer o controle financeiro do negócio não é uma tarefa fácil. Afinal, para que essa ferramenta seja eficiente é preciso ter conhecimento básico em gestão, além de disciplina. Por esse motivo, muitos negócios fecham as portas nos primeiros anos de vida.

Entretanto, com algumas medidas é possível controlar as finanças, de modo descomplicado e efetivo. Assim, você pode manter a saúde financeira da sua loja e, consequentemente, a longevidade da empresa.

Neste artigo, você entenderá como montar o controle financeiro da sua loja!

O que é controle financeiro e qual é a sua importância?

O controle financeiro empresarial é uma ferramenta utilizada para acompanhar as finanças. Assim, ele consiste no monitoramento das entradas e saídas de dinheiro, além da elaboração e da análise de relatórios e demonstrativos financeiros.

O principal objetivo desse controle é manter a saúde das finanças de um negócio. Além disso, essa ferramenta permite que você entenda se as suas estratégias geram resultados positivos ou negativos em relação às finanças.

Outro ponto importante do controle financeiro é que ele ajuda a prevenir ou minimizar eventuais problemas que podem comprometer o orçamento da empresa. Ao monitorar o fluxo de caixa, você pode identificar falhas e tomar medidas para controlá-las.

Ademais, a ferramenta permite que você entenda se o valor em caixa será o suficiente para pagar todas as contas da loja ou fazer reposição de estoque, por exemplo. Caso o capital não seja suficiente, você pode buscar soluções para levantar recursos e evitar a inadimplência ou desabastecimento.

Quais os riscos de não ter o controle financeiro da loja? 

Considerando que o controle financeiro é essencial para a empresa, os riscos de não ter esse monitoramento bem estruturado estão ligados aos prejuízos monetários que podem resultar na falência do negócio.

Segundo um estudo publicado pelo Sebrae, uma das principais causas de mortalidade de empresas é a falha na gestão financeira — o que inclui o controle das finanças. Isso porque o descontrole financeiro é capaz de gerar transtornos, muitas vezes, irreparáveis.

Por exemplo, suponha que houve um erro com o débito automático e a fatura de um fornecedor não foi debitada da conta da empresa. Se você não tem um controle financeiro, a dívida pode gerar juros e o parceiro paralisar a entrega de mercadoria.

Com isso, além de ter que desembolsar um valor que não estava previsto, a loja pode ficar desabastecida, reduzindo suas vendas. Ou seja, um simples erro no controle das finanças pode ocasionar danos expressivos ao negócio.

Porém, se você realiza o monitoramento das contas a pagar e as saídas do caixa, pode identificar a falha no sistema. Consequentemente, é possível evitar a inadimplência e a indisposição com o fornecedor, prevenindo os prejuízos.

Note que, nesse exemplo, o problema não foi a falta de dinheiro, mas sim a falha no monitoramento das finanças. Contudo, se esse tipo de situação se repete, é possível que em algum momento a empresa não consiga mais cobrir suas despesas, impedindo a continuidade do negócio. 

Como montar o controle financeiro da minha loja?

Agora que você já sabe os riscos de não ter controle financeiro, é o momento de descobrir como montar a ferramenta na sua loja. Dessa maneira, você pode evitar as ameaças que rodeiam as finanças do seu negócio.

Veja!

Conheça a situação da sua loja

A primeira medida para ter o controle financeiro da sua loja é saber exatamente qual é a situação financeira dela. Desse modo, será possível desenvolver as ações subsequentes. Para isso, reúna os demonstrativos das movimentações de dinheiro dos últimos meses.

Então faça um diagnóstico da saúde financeira da loja, respondendo às seguintes questões:

• Qual é a receita total da loja, incluindo rendimentos de possíveis investimentos?
• Qual é o faturamento médio? 
• Quais são os meses em que há mais entrada de dinheiro?
• Qual é a previsão de entradas para os próximos meses?
• Quais são os custos e as despesas fixas e variáveis?
• Quais são os meses em que há mais saída de dinheiro?
• Qual é a projeção de gastos para os próximos meses?
• As entradas de dinheiro são suficientes para cobrir as saídas e gerar lucro?

• A loja opera no azul ou no vermelho?

Defina um orçamento

Após fazer o diagnóstico da saúde financeira do negócio, é importante definir um orçamento, como um teto de gastos para cada despesa e custo. Assim, será mais fácil manter o controle das finanças e evitar excessos de despesas.

Afinal, quando o consumo atingir um valor próximo ao limite, você pode tomar medidas para evitar extrapolar os gastos.

Registre todas as transações

Se você ainda não tem um registro com todas as transações financeiras da sua loja, é o momento de iniciar essa tarefa. Por mais que seja possível consultar os extratos bancários sempre que desejar, é necessário ter o controle interno. 

Isso porque pode haver erros nessas movimentações — e você precisa ter meios para identificá-los. Ademais, o registro das transações permite saber onde há gastos que podem ser reduzidos, melhorando o uso dos recursos financeiros.

Monitore o estoque

Além de monitorar as finanças, é fundamental acompanhar o estoque da loja, já que ele também faz parte do capital de uma empresa. Quando há mercadorias há muito tempo estocadas, por exemplo, significa que há dinheiro imobilizado.

Nesse sentido, o acompanhamento do estoque ajuda a entender a demanda da sua loja, evitando que você compre produtos em excesso. Com isso, é possível ter um maior controle do capital do seu negócio.

Otimize a gestão financeira

Para manter o controle financeiro, você pode utilizar estratégias que otimizam o gerenciamento das finanças. Uma delas é obter um prazo maior para o pagamento das compras a fim de ter tempo para vender as mercadorias e obter o dinheiro para quitar o fornecedor.

Dessa maneira, você não precisa de um capital de giro elevado para manter o seu estoque abastecido e nem perder vendas por falta de produtos. Para conseguir essa ampliação do prazo de pagamento, você pode contar com a Trademaster.

Nesse caso, basta fazer o seu pedido solicitando ao fornecedor a opção de compra a prazo da Trademaster. Além disso, se você precisar de mais limite de compra, pode utilizar os seus recebíveis do cartão de crédito para ajudar na aprovação do pedido. 

Neste artigo, você descobriu como fazer o controle financeiro da sua loja, de uma forma simplificada. Ao colocar essas dicas em prática, será possível melhorar a gestão das finanças e otimizar o potencial do seu negócio!

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